Moderator: Witamy Państwa na czacie poświęconym OFE. Naszym gościem jest Ewa Lewicka-Banaszak, prezes Izby Gospodarczej Towarzystw Emerytalnych. Prosimy o pytania.

aga: Mój przyszły mąż zostanie objęty losowaniem w lipcu tego roku. Nie wiem, jakimi kryteriami posłużyć się przy wyborze OFE.

Ewa_Lewicka_Banaszak: Najważniejsze jest, by śledzić wyniki inwestycyjne funduszy emerytalnych uzyskiwane w okresach wieloletnich. Gdzie szukać informacji? Najlepiej na stronach internetowych Komisji Nadzoru Finansowego, która pokazuje co pół roku wyniki funduszy za ostatnie 3 lata. Oczywiście nie ma żadnych gwarancji, że najlepszy fundusz w ostatnim okresie będzie też najlepszy w przyszłości. Warto szukać takich, które w rankingach wykonywanych przez gazety mają najbardziej stabilne wyniki inwestycyjne. I to jest pierwsza wskazówka. Do niedawna warto było przyglądać się opłatom pobieranym przez PTE. Od przyszłego roku opłaty od składki będą już takie same. Warto jednak myśleć o drugiej opłacie, którą pobiera się co miesiąc z aktywów funduszu. Najmniejsze opłaty pobierają fundusze największe. To też jest jakaś wskazówka.

sladum: Jakie informacje powinienem uzyskać od agenta, by dobrze wybrać fundusz? Gdzie mogą tkwić haczyki? Jak nie poddać się manipulacji?

Ewa_Lewicka_Banaszak: Agent - jeśli ma złą wolę - stara się namówić klienta do zmiany funduszu czasami na gorszy, pod względem wyników inwestycyjnych. Wtedy ukrywa informacje o wynikach swojego funduszu, podając np. te za bardzo krótkie, dowolne wybrane okresy. Warto wtedy sprawdzić, jak jest naprawdę, wchodząc np. na stronę internetową Komisji Nadzoru Finansowego lub śledząc wartość jednostki rozrachunkowej funduszu, do którego nas namawiają. Takie informacje można znaleźć na wielu portalach, są również dostępne na stronach internetowych Izby Gospodarczej Towarzystw Emerytalnych, którą reprezentuję. Można tam obejrzeć wyniki za ostatnie miesiące, ale także od początku istnienia funduszy emerytalnych. Na pewno nie wolno wierzyć tym akwizytorom, którzy usiłują straszyć klientów funduszu, do którego aktualnie należą, że ich fundusz właśnie upada. Co do zasady, żaden fundusz nie może upaść. Jest na to szereg gwarancji ustawowych, pilnuje tego także Nadzór Finansowy. Upaść może tylko towarzystwo zarządzające danym funduszem. Obecnie nic takiego nam nie grozi. Agenci czasami nie informują o tym, że przejście do nowego funduszu wiąże się z utratą prawa do niższych opłat od składki, które nabyliśmy w starym funduszu. Warto o to zapytać.

1 2 3 4 5 6 7 8 9    Następna